近日，四川省綿陽市公安局游仙區分局魏城派出所成功破獲一起掩飾、隱瞞犯罪所得案。犯罪嫌疑人因輕信所謂的“國家扶貧項目”，并在利益驅使下，淪為詐騙團伙“工具人”，甚至拉攏親友協助轉移贓款，最終被警方依法查處。

“扶貧APP”暗藏陷阱 小利為餌誘導步入深淵

2024年9月，張琴（化名）在茶館工作時結識一陌生大姐，對方給張琴拿了一份“紅頭文件”，內容寫著“國家發放扶貧款相關事宜”并附有領取“扶貧款”專用APP的下載鏈接。張琴抱著試一試的心態下載安裝了APP，連續簽到數日后，確實收到平臺每日發放的簽到紅包。

不久后，“平臺客服”聯系張琴，告知其想要成功領取97萬元“扶貧款”，就要在平臺“獻愛心”。

所謂的“獻愛心”并不是要張琴捐款，而是要她提供個人銀行卡給平臺，讓平臺將“愛心款”轉賬至張琴的卡內過一下賬，這樣就完成了“獻愛心”任務，同時還可以獲得一定數額的報酬，當過賬達到一定數額后，便有機會領取“扶貧款”。

張琴想到只要用自己銀行卡過下賬，就可以輕松獲得報酬，便將自己的銀行卡提供給了“客服”。之后，張琴在“客服”的指導下，分兩次將過賬的5萬余元轉賬給客服提供的銀行卡，然而張琴卻沒想到，自己過賬的資金全是被詐騙受害人的錢。

“線下扶貧”拓展會員 公益外衣包裝的洗錢套路

連續領取簽到費20多天后，“平臺客服”便讓張琴協助其在綿陽開展線下扶貧工作，客服不僅給張琴提供每日100元的報酬，甚至還提供購買米、油以及儲存禮品的租房費用。

為了賺取更多報酬，張琴伙同其姐姐在人員密集區擺攤，同時根據平臺提供的人員名單，聯系他們線下參加活動，指導他們下載安裝“圓夢APP”領取免費米、油，甚至很多圍觀的群眾也被他們拉著下載安裝APP，安裝后，多人被“平臺客服”以同樣的套路騙取了銀行卡信息，不知不覺下幫助犯罪分子完成了洗錢。

“當時我就是被他們說的‘公益光環’吸引，當場就掃碼下載，她們一直強調這是‘國家給老百姓的福利’，根本沒想到這居然是個騙局。”一名受騙群眾表示。

“利益驅使”心存僥幸 因小利成大“幫兇”

在張琴第一次協助“平臺客服”完成過賬后，其銀行卡便被凍結，游仙反詐中心立即對張琴開展勸阻、普法工作，告知其不要再協助平臺客服過賬。

但回去后，張琴卻被前期平臺收益蒙蔽了雙眼，選擇繼續幫助平臺過賬。甚至召集多人參與，他們通過銀行卡過賬、線下取現等方式，協助詐騙洗錢團伙共計過賬非法資金數十萬元，非法牟利數千元。

目前，犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。